Центробанк перечислил 8 критериев для вычисления и блокировки сомнительных денежных переводов
Признаки нелегальных платежных средств должны лечь в основу борьбы с нелегальными онлайн-казино, форекс-дилерами, финансовыми пирамидами и т.д.
Главным признаком нелегальных финансовых операций в Банке России считают прием платежей с населения, но отсутствие обывательских трат с этих банковских карт и электронных кошельков. С таких счетов не оплачивают ни покупку продуктов, ни бытовой техники, но деньги приходят на них очень часто.
Специалисты ЦБ сформировали перечень из 8 критериев, наличие хотя бы пары из них одновременно, должны заставить банки не просто насторожиться а действовать – блокировать такие финансовые операции и блокировать сами счета.
Итак, что должно заставить банки реагировать:
- более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
- более 30 операций в день, проведенных физлицами;
- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
- менее минуты между зачислением средств и их списанием;
- операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
- отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
- в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Эксперты поддерживают методы борьбы с нелегальными платежами, но считают механизм несовершенным. При таких условиях, к примеру, могут пострадать молодожены, которым друзья и родственники на свадьбу решили подарить деньги.
Более того, подчеркивается, что карательный механизм предусмотрен, а вот реабилитация платежей, по ошибке блокированных, нет.
Сделать «TVTver.ru» основным источником новостей в Яндекс
ОБСУЖДЕНИЕ